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Pourquoi investir dans les actions à dividendes croissants

Dernière mise à jour: Sat, Aug 12 2023

Lorsqu'il s'agit d'investir de l'argent, il y a beaucoup de possibilités, mais l'une des décisions les plus importantes que vous devez prendre est votre style d'investissement: court terme (par exemple du trading) ou long terme. L'investissement à long terme offre de nombreux avantages que l'investissement à court terme ou le day trading ne peuvent tout simplement pas vous offrir. De plus, en adoptant une vision à long terme, vous disposez de plus de temps pour diversifier efficacement votre portefeuille et vous pouvez ignorer les fluctuations à court-terme du marché.

En effet, l'investissement à long terme vous garantit de pouvoir de maintenir vos positions pendant les périodes difficiles. En tant qu'investisseur à long terme, vous devez rechercher des sociétés ayant fait leurs preuves en matière de croissance et de régularité dans les paiements de dividendes. Ces types de sociétés sont plus susceptibles de continuer à générer de la valeur pour les actionnaires au cours des prochains trimestres et à générer une croissance des dividendes à long terme. Cela vous offrira la possibilité d'identifier des opportunités qui peuvent générer une croissance de portefeuille à long terme et vous offrir des revenus plus élevés, au moins tant que les dividendes augmentent. Dans cet article, nous allons voir tous les avantages d'être un investisseur à long terme, et pourquoi investir dans les actions à dividendes croissants.

Vous n'êtes pas à la merci de la bourse

Dans l'environnement incertain actuel, où les marchés financiers mondiaux peuvent fluctuer d'un jour à l'autre, une baisse de 10 % du marché pourrait être désastreuse pour un portefeuille à court terme. Cependant, si votre horizon de placement est de 10 à 30 ans, même une forte baisse du marché n'affectera pas le rendement de votre portefeuille. En effet, les fluctuations du marché vous offrent la possibilité de diversifier votre portefeuille et de renforcer vos positions sur des actions sous-évaluées, même dans des conditions de marché défavorables. De cette façon, l'investissement à long terme vous protège d'être à la merci de la bourse.

Vous allez accumuler les dividendes 

Lorsque vous recherchez une croissance à long terme, vous cherchez en fait à maximiser les rendements grâce à une allocation d'actifs efficace, mais également en réinvestissant vos bénéfices pour générer une croissance encore plus élevée. Le réinvestissement de vos bénéfices va vous permettre de générer des revenus supplémentaires à partir des revenus existants en réinvestissant les dividendes pour acheter des actions supplémentaires.

Par exemple, si vous réinvestissez un dividende à 3 % dans un horizon à long terme, disons 25 ans, pour un capital de départ de 20 000 Euros, vous obtenez un nouveau capital de 42 300 $, soit un rendement de 111,5 % et un revenu de dividende annuel de 1 269 Euros. Au lieu de cela, pour un horizon de placement de 12 mois, votre nouveau capital sera de 20 608 $, soit un rendement de 3,04 % et le dividende annuel sera de 618 Euros. De toute évidence, l'investissement à long terme peut faire une énorme différence dans les rendements générés.

Vous êtes exposé à une fiscalité moindre

Chaque fois que vous vendez une action sur le marché, vous êtes soumis à des impôts sur les plus-values générées par cette vente. Alors, imaginez que si vous faites cela sur des investissements à court terme ou sur des opérations journalières, les impôts auxquels vous serez soumis seront beaucoup plus élevés. Avec un investissement à long terme, vous êtes exposé à beaucoup moins d'imposition car les plus-values à long terme (c'est-à-dire les gains dérivés d'investissements détenus pendant plus d'un an) sont imposées à un taux inférieur, par exemple à un taux fixe de 15 %. Par conséquent, au fur et à mesure que vous continuez à faire croître votre portefeuille et à détenir des actions rentables à long terme, vous êtes soumis à des obligations fiscales moins élevées, ce qui, en retour, permet à votre argent de s'accumuler.

Vous allez payer moins de frais de commission

Plus vous faites de transactions, plus vous êtes obligé de payer en commissions. Même si vous utilisez un courtier en ligne qui facture des frais inférieurs par transaction, les commissions peuvent néanmoins représenter une partie importante de votre portefeuille. L'investissement à long terme va engranger moins de frais de commission, car vous n'avez pas à faire de transactions tous les jours, ce qui réduit considérablement le total des frais de commission.

Vous allez passer moins de temps à acheter/vendre

L'investissement à long terme nécessite de faire des recherches liées aux actions que vous allez sélectionner pour votre portefeuille. Cela signifie que vous allez passer un certain temps au début à décider de votre investissement initial, mais ensuite vous n'aurez pas à acheter/vendre des actions tous les jours.

Vous dormirez mieux la nuit

L'avantage le plus important d'être un investisseur à long terme est peut-être que vous pouvez mieux dormir la nuit :) Il n'est pas nécessaire de se lever tôt le matin ou de se coucher tard le soir pour suivre les marchés et vérifier si votre portefeuille a subi des pertes ou des gains importants pendant la nuit. En tant qu'investisseur à long terme, vous investissez dans des actions à dividendes croissants. Ainsi, même si le prix de ces actions vont changer dans le temps, 

En résumé, investir à long terme est facile à faire, même pour les investisseurs novices. Il ne faut pas un investisseur très expérimenté pour créer un portefeuille à long terme d'actions gagnantes et s'y accrocher pendant 10 ou 30 ans. Même si vous manquez plusieurs métiers, ce n'est pas la fin du monde. Un horizon d'investissement à long terme vous permet de mettre en œuvre différents styles de trading et de capitaliser sur des opportunités d'investissement diversifiées issues de sociétés relativement stables. Une fois que vous réalisez un changement substantiel dans une entreprise, vous avez la possibilité de remplacer son stock par un autre plus axé sur la croissance. En effet, investir à long terme vous permet d'ajuster votre stratégie en fonction du marché, mais vous vous exposez à des frais moins élevés et vous n'avez pas à surveiller chaque petite fluctuation du marché.