Comment sélectionner des actions à dividendes croissants sous-évaluées?

Dans cet article, je vais vous montrer comment sélectionner des actions de croissance des dividendes qui sont sous-évaluées. Comme vous le savez peut-être, l'investissement axé sur les actions à dividendes croissants est l'un de mes moyens préférés d'investir mon argent, car c'est vraiment un moyen passif d'investir de l'argent, mais qui génère également de bons rendements, grâce à une augmentation constante des dividendes versés par ces sociétés.

Le plus important lorsque vous construisez votre portefeuille est de sélectionner les bonnes actions au bon moment. Dans cet article, je voulais donc vraiment tout vous dire sur la sélection des meilleures actions non valorisées du moment. Je vais vous dire quels paramètres je regarde, comment les trouver réellement et quels outils utiliser.

Quels paramètres utiliser pour sélectionner les valeurs sous-évaluées ?

Je regarde principalement ces deux indicateurs. Le premier s'appelle le ratio ratio P/E en Anglais. C'est essentiellement le prix de l'action divisé par le bénéfice par action. Donc, si ce ratio est élevé, c'est que le prix de l'action est trop élevé par rapport aux bénéfices de l'entreprise, et probablement qu'il est surévalué en ce moment.

Ce que j'utilise comme seuil pour ce ratio est 20, donc tout ce qui est inférieur à 20 signifie que le stock est à un bon prix en ce moment.

Je regarde aussi bien sur le rendement actuel de l'action. En effet, un rendement élevé signifie que vous obtenez un bon retour sur investissement. Pour cela, je choisi généralement les actions avec un rendement d'au moins 4%.

Comment trouver des actions à dividendes croissants sous-évaluées ?

Vous pouvez maintenant vous demander: comment trouver ces actions ? Bien sûr, vous pouvez simplement aller sur des sites comme Yahoo Finance, chercher toutes les entreprises possibles et simplement regarder ces deux indicateurs.

Pour vous faciliter la tâche, j'ai créé un outil gratuit appelé TrackInvest pour vous aider vraiment à filtrer rapidement les actions de croissance des dividendes et à trouver celles qui sont sous-évaluées en ce moment.

Ceci est entièrement gratuit, vous pouvez créer un compte si vous souhaitez suivre votre propre portefeuille et vos propres investissements, mais vous pouvez également utiliser une fonctionnalité appelée Stocks Explorer que nous utiliserons maintenant pour trouver les actions sous-évaluées.

Grâce à TrackInvest, vous pouvez voir quels stocks sont supportés par l'application :

Comme critères, je vais prendre les deux variables dont nous avons parlé juste avant. Je veux que le ratio P/E soit inférieur à 20 et que le rendement de l'action soit d'au moins 4%. Cela a déjà filtré beaucoup d'actions :

Ce seraient toutes de bonnes actions potentielles que nous pouvons ajouter à notre portefeuille car elles sont sous-évaluées en ce moment.

Maintenant, j'aime ajouter à ces filtres d'autres éléments pour avoir vraiment les meilleures actions. Premièrement, un ratio de distribution de dividendes (payout ratio) inférieur à 80. Ce ratio est le montant que l'entreprise verse en dividendes par rapport à ses bénéfices. Donc, fondamentalement, dans quelle mesure ils peuvent réellement maintenir la valeur du dividende à l'avenir.

Si ce ratio est au-delà de 100, cela signifie que la société utilise son propre argent pour payer le dividende et ce n'est pas bon du tout, car cela signifie probablement qu'ils vont réduire la valeur du dividende dans le futur.

Essayons donc de mettre un ratio de distribution inférieur à 80:

Vous pouvez voir que cela a supprimé une grande quantité d'actions. Enfin, j'ai aussi mis un minimum de croissance de dividendes de 5%:

Vous pouvez voir que nous avons de bons candidats dans la liste. Ajustons le rendement et plaçons-le à 3,5%, ce qui est encore suffisant pour de bonnes actions:

Nous avons maintenant un peu moins de dix actions dans la liste, donc c'est une bonne quantité par exemple pour démarrer un portefeuille. Elles sont tous sous-évaluées (au moment ou j'ai écris cet article bien sur) et donc parfaite pour un portefeuille d'actions à dividendes croissants.

Vous pouvez voir sur cette liste qu'il y a de grands noms comme la société 3M, ADM, IBM ainsi que de très grandes entreprises.

C'est donc comme ça que je choisis personnellement mes actions que j'ajoute à mon portefeuille, et cela a un impact impact important sur les performances du portefeuille car je choisi uniquement des actions sous-évaluées et qui ont donc beaucoup de potentiel de croissance en terme de valeur & de dividendes.

Comment trouver automatiquement les actions sous-évaluées ?

Avant de terminer cet article, je voulais juste vous montrer quelque chose de plus. Il existe une fonctionnalité payante de TrackInvest qui va vous donner automatiquement des idées d'investissement. Par exemple, voici une liste automatisée d'actions sous-évaluées qui sont basées sur les mêmes critères que je vous ai montrés auparavant :

Vous pouvez utiliser ces listes générées automatiquement pour suivre et être alerté également lorsqu'une nouvelle action devient sous-évaluée et correspond à vos critères.

Par exemple, vous pouvez créer complètement votre propre liste où vous avez les mêmes critères que nous appliquons auparavant, et par exemple être automatiquement alerté lorsqu'une nouvelle action entre dans la liste afin que vous puissiez l'ajouter à votre portefeuille.

C'est donc une autre façon de suivre automatiquement les actions de croissance des dividendes sous-évaluées même sans avoir à y aller toutes les semaines environ et à appliquer dans vos filtres : cela peut être fait de manière entièrement automatisée en utilisant TrackInvest.

C'est donc déjà la fin de cet article, j'espère vraiment qu'il vous a plu et qu'il vous aidera à sélectionner les meilleures actions à dividendes croissants pour votre portefeuille !