Comment Investir en Crypto Monnaies en 2024 (et les Erreurs à Eviter!)

Dans cette article, je vais vous parler de comment investir dans les cryptomonnaies en 2021 et surtout vous dire ce qu'il faut éviter de faire dans ce domaine. En effet, les cryptomonnaies ont beaucoup de potentiel pour générer des revenus passifs, mais il y a aussi beaucoup de pièges à éviter, et c'est cela qu'on va voir aussi dans cet article.

Ce qu'il faut absolument éviter

Avant de voir comment investir dans les cryptomonnaies, je voulais vous dire ce qu'il faut absolument éviter dans le domaine, et que pourtant je vois tellement de gens faire jour après jour: mettre de l'argent dans les cryptomonnaies dans le seul but de spéculation, en espérant que le cours va monter dans le futur. Par exemple, beaucoup de personnes on mis de l'argent dans le Bitcoin au début de l'année 2021, en espérant que le cours du Bitcoin continue de grimper. Hors, il a rapidement diminué vers le milieu de l'année, entrainant de grande pertes pour les investisseurs.

Le problème de cette stratégie, c'est que je pense qu'il n'y a pas de valeur intrinsèque dans la plupart des cryptomonnaies: pour moi, ce ne sont que des instruments qui permettent de faire beaucoup de choses, mais en elle-même il n'y a pas de valeur, donc aucune raison d'investir pour espérer des gains à long-terme. D'ailleurs, on va voir tout de suite que la plupart des manières d'investir dont je vais vous parler dans cet article utilisent des stablecoins, qui sont des cryptomonnaies qui copient la valeur de devises comme l'Euro et donc qui ne changent pas au fil du temps.

Comment investir dans les cryptomonnaies pour générer des revenus passifs

Pour moi, la 'bonne' méthode pour investir dans les cryptomonnaies (et pour investir tout court en général) est d'investir afin de générer des revenus passifs. C'est en effet une garantie d'investir dans des actifs stables qui vont éviter la spéculation, et vont vous permettre de construire un portefeuille d'investissement solide qui va grandir au fil du temps. Vous pouvez à ce sujet aussi consulter mon article sur mes principes d'investissement. 

Avec les cryptomonnaies, il a justement de nombreuses manières d'investir pour générer des revenus passifs. On va maintenant voir la liste, en allant des investissements en cryptomonnaies les plus simples jusqu'au plus complexes.

Prêt entre particuliers en crypto

Le premier moyen d'investir dans les cryptomonnaies pour générer des revenus passifs est le prêt entre particuliers, mais en cryptomonnaies. En effet, j'aime beaucoup investir dans le prêt entre particuliers 'classique', et le fait de le faire avec des cryptomonnaies permet de diversifier son portefeuille d'investissement sur plus de plateformes. 

L'avantage aussi de ces plateformes est que la garantie pour les prêts est versée directement en crypto par les emprunteurs, ce qui rend les prêts plus sûrs que sur les plateformes classiques, car ici cette garantie est automatiquement prise et reversée aux investisseurs si l'emprunteur ne paie pas.

En terme de rendements, on est dans les 12% par an avec les stablecoins (qui copient la valeur de l'Euro par exemple), donc on est sur les mêmes rendements que le prêt entre particuliers classique.

Pour commencer dans ce domaine, je vous conseille de lire mon article sur les meilleures plateformes dans de prêts crypto.

Actions à dividendes croissants

J'aime aussi beaucoup investir dans les actions à dividendes croissants, qui sont une partie importante de mon portefeuille d'investissement. Et bien c'est aussi possible en cryptomonnaies! En effet, certaines plateformes comment Binance vont vous permettre d'investir dans des cryptomonnaies qui représentent des actions en bourse.

L'avantage ici est d'avoir en général une ouverture de compte bien plus simple que sur la plupart des courtiers en ligne, des frais bien plus bas, et aussi la possibilité d'acheter des fractions d'actions, ce qui est impossible avec un courtier en bourse classique.

Comptes épargne

Il y a aussi des comptes épargne en cryptomonnaies, qui sont bien plus intéressants qu'un compte épargne que vous pouvez avoir sur une banque classique. Par exemple, Binance propose ce genre de service via Binance Earn, qui permet d'avoir des rendements aux alentours de 6% par an avec zéro risques. Ce n'est pas ma façon préférée d'investir avec des cryptomonnaies vu que les rendements sont un peu faibles, mais c'est aussi une bonne façon de démarrer si vous voulez éviter tout risque. 

Mining/staking

Un autre moyen d'investir dans les cryptomonnaies pour générer des revenus passifs est d'investir dans le minage ou le staking de cryptomonnaie. Je vais passer rapidement sur le minage, qui nécessite de gros investissements matériels et qui est plus de la spéculation qu'autre chose.

Le staking peut être intéressant: cela consiste à bloque de l'argent en cryptomonnaies pour celles qui fonctionnent sur le principe de Proof of Stake (PoS). En bloquant de l'argent, vous allez alors aider le réseau a fonctionner, et en échange vous allez recevoir des cryptomonnaies en retour. Les rendements peuvent être intéressants, mais le fait de devoir bloquer des fonds et donc d'être exposé aux fluctuations de la cryptomonnaies en font une option moins intéressante que d'autre citées dans cet article.

Trading Algorithmique

Le dernier moyen d'investir que je voulais mentionner dans cet article est le trading algorithmique, qui consiste a acheter/vendre des cryptos avec du code qui prend les décisions pour vous. Vous allez me dire: pourquoi parler de trading ici, alors que j'ai dit plus haut que spéculer sur la valeur des cryptomonnaies était une mauvaise idée?

La raison est que ici on ne parle pas de spéculation sur le long-terme, mais d'un programme informatique qui va prendre les décisions pour vous et acheter/vendre en fonction d'un algorithme, produisant du coup des revenus passifs une fois qu'on le bon algorithme trouvé. C'est pour cela que j'ai aussi inclus ce moyen d'investir dans cette liste.

Pour vous faciliter la tâche dans ce domaine, j'ai crée mon propre logiciel de trading algorithmique, TradeEngine. Cela vous permet de très facilement démarrer dans le domaine, et de copier des stratégies déjà existante afin que vous puissiez vous lancer même sans avoir beaucoup de connaissances dans le domaine.

Comment commencer à investir dans les cryptomonnaies? 

J'espère que cet article vous a permis de découvrir comment investir dans les cryptomonnaies pour générer des revenus passifs. Il y a vraiment de nombreuses opportunités dans le domaine pour diversifier son portefeuille d'investissement, et je trouve cela vraiment intéressant. Si je devais en choisir une pour commencer, je dirais le prêt entre particuliers en crypto, vu que c'est vraiment facile d'investir sur ces plateformes. Pour cela, je vous conseille de lire mon article sur les meilleures plateformes dans le domaine.